Налоговый вычет возможен на ремонт квартиры в новостройке и вторичном жилье

Налоговый вычет на ремонт квартир в новостройках или при приобретении жилья в старом доме без ремонта, поможет решить основную проблему – получить компенсацию, которую используют для выплаты процентов по кредиту. Эти же деньги можно потратить на приобретения и другие текущие затраты, которые не подлежат компенсации.

Налоговый вычет на ремонт квартиры вторичного жилья – отличное подспорье экономному хозяину или хозяйке, которая решит направить эти деньги на приобретение других услуг по декорированию и благоустройству жилья.

Изучим детальнее, как правильно рассчитать такой вид помощи от государства и когда на него стоит рассчитывать.

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа →

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

+7 (499) 455-12-41 Москва, Московская область
+7 (812) 426-14-65 Санкт-Петербург, Ленинградская область
+7 (800) 550-52-79 Регионы (звонок бесплатный для всех регионов России)

Каковы условия возврата подоходного налога

Возврат налога за ремонт квартир в новостройках или на рынке ранее заселённых квартир/домов один и тот же. Необходимо, кроме максимального потолка полученных выплат, ориентироваться и на жёсткие рамки налогового законодательства.

Государство помогает новосёлам и всем, кто вкладывает ресурсы в свой дом. Но пустая трата денег, т.е. затраты, которые нельзя признать крайне необходимыми, бюджет не вернёт даже в 13-процентном размере. Именно такой объём компенсации предусмотрен законом.

Поэтому внимательное изучение правил, по которым можно получить помощь от фискальной службы, поможет избежать разочарований и излишних эмоций. Действует простое правило – всё, что необходимо для жизни – гарантия компенсации. Всё что сверх того или может быть выполнено за счёт ресурсов самого покупателя — не возвращается через льготу.

Есть ещё одно правило — возврата не будет, если сделка по покупке квартиры – это договор между близкими родственниками. То же произойдёт, если затраты на ремонт несет фирма и они не являются затратами конкретного гражданина. То есть, компенсацию за невыплаченные конкретным человеком деньги, нести государство не будет.

Любая другая недвижимость, не имеющая статуса жилой, в компенсационный перечень не входит. Это относится к популярному жилью – апартаментам или комнатам-студио, которые формально являются нежилыми помещениями.

Поэтому в этом случае лучше ориентироваться на покупку полноценного, оформленного по всем правилам, дома или на квадратные метры в доме.

Кто может вернуть НДФЛ

И работодатель, и налоговая служба напрямую могут это сделать.

Для работодателя подача заявления о перерасчёте, будет означать необходимость уменьшить отчисления до нулевой ставки по налогу с дохода физлиц. То есть увеличатся для автора заявления выплаты на +13% от базовой суммы налогообложения с заработной платы.

Если заявление будет передано напрямую в налоговую, вычеты на ремонт и отделку квартиры могут быть переданы заявителю на счёт после проведения сверки.

Три категории граждан не участвуют в компенсационном проекте:

  • безработные, которые получают доход в виде соцвыплат;
  • граждане, которые имеют пенсионный статус с доходом исключительно из страховой или дополнительной к страховой выплате;
  • учащиеся ВУЗов или училищ и другие граждане, получающие стипендии, как основной вид доходов;
  • неофициально работающие, которые не могут подтвердить выплату НДФЛ.

Основная причина, по которой могут отказать в компенсации, — неуплата налога в размере 13% с зарплаты или дохода по контракту.

Сколько вернёт государство

Налоговые вычеты на ремонты дома или квартиры всегда выдаются с ограничением в размере 2 миллиона рублей. Это не означает, что если затрачено 2 миллиона, то они и вернутся сразу же в полном объёме. Расчёт будет проводиться от базовой суммы, а максимальный возврат составит тот процент, который тратится работающим для уплаты НДФЛ. То есть объём помощи государства будет равен 13% от базовой оценки затрат.

Расчётная сумма вычисляется по формуле:

  • цена ремонта делится на 100 и умножается на 13;
  • если итоговый объём выплат составляет более 2 млн. – он сокращается до суммы 2 млн.

Суммы выплат за первый или следующий ремонт суммируется и не может быть больше 2 млн. рублей для одного человека.

Когда в налоговый вычет можно включить расходы на ремонт

Не всегда и не все ремонты можно внести в смету, которую предоставляют в налоговую.

Если нет потребности в ремонте, то есть квартира или дом в новостройке или на вторичном рынке уже пригодна для проживания, то компенсацию не будут давать. Поданная декларация останется только пожеланиями.

Что можно и нужно вернуть из бюджета после покупки нового или б/у жилья? Налоговое законодательство определяет такие требования чётко:

  • работы по проектированию и расчёту ремонтных или ремонтно-восстановительных работ;
  • покупка материалов для работы;
  • оплату труда профессиональных ремонтников.

Все работы включаются в смету, подписываются договора, актируются. Только при существовании документально подтверждённых затрат, их можно компенсировать.

При покупке жилья без отделки в новостройке

Так же, как и в других случаях, в такой ситуации, возможен возврат НДФЛ, но в пределах 13%.

При покупке жилья с частичной отделкой в новостройке

Ремонт в доме или квартире может быть частичным. Это не помешает вернуть налог в размере 13% – компенсацию в размере НДФЛ. В документах при покупке должно быть чётко обозначено, что продается недвижимость, которую необходимо еще довести до нормальных условий проживания.

Компенсация за модернизацию помещения для студии, склада, кафе или другого объекта, отличного от используемого для проживания человека, не допускается.

При покупке жилья на вторичном рынке недвижимости

Не имеет значения где покупается квартира или дом, коттедж, смарт-комната. Компенсация денег в этом случае также возможна, но основное условие должно соблюдаться.

В договоре на покупку прописывается и это подтверждается документально, что ремонта в доме нет и он непригоден для жилья до проведения работ. Налоговая или другой контролирующий орган имеет право после подачи декларации проверить реальность указанных сведений.

Если в документации будет обнаружен подлог, возможны санкции в виде штрафа и административной ответственности.

Работы, попадающие под вычет

Есть детальные разъяснения, что будет принято для компенсации в налоговой как обустройство жилья, подлежащее компенсации:

  • новые двери и окна или их ремонт;
  • установка покрытия на пол – кафель или искусственные материалы;
  • покраска поверхностей, оклеивание стен обоями;
  • ремонт или установка потолочных поверхностей (отделка);
  • перегородки различных модификаций;
  • установка и подключение коммуникаций — воды, газ, электрика и прочее;
  • отопление;
  • система освежения и охлаждения воздуха, подогрев или отопление.

Дополнительные траты, включаемые в налоговый вычет

Если потребуется в новой квартире установить дополнительные усовершенствования, стоит очень аккуратно рассчитывать свои финансовые возможности. Жёсткие рамки налоговых правил и отчислений из бюджета не позволят тратить деньги просто так, по желанию владельца.

К примеру, как дополнительная и оплачиваемая услуга в смете будет значиться монтаж кухонного гарнитура, но приобретение этой мебели не войдёт в смету. Её просто не будут учитывать.

Перед точным расчётом сметы и подведением итоговых балансов, проконсультируйтесь у специалистов налоговой или специалистов, которые профессионально работают на рынке компенсационных выплат.

Работы и материалы, не включаемые в налоговый вычет

Компенсация не выплачивается на оплату реконструкции или изменений, которые не являются обязательными для начала проживания в квартире. К примеру, смена уже существующих обоев или подвесного потолка останется личными затратами гражданина, купившего жильё.

Порядок оформления налогового вычета за ремонт

Детализируем механизм того, как получить налоговые вычеты за ремонт квартиры. Обращение формируется от имени конкретного плательщика налогов. Граждане, которые не платят налоги, в том числе НДФЛ в размере 13% не являются категорией граждан, имеющих право на такую компенсацию.

Если квартира или дом оформлены и приобретены, а также в них проводится ремонт, студент или пенсионер не сможет претендовать на возвращение части этой суммы.

Необходимые документы

Для получения скидки на налог подаётся перечень документации:

  • документы, подтверждающие статус гражданина федерации;
  • личное заявление на оформление скидки с подоходного налога;
  • налоговая декларация по НДФЛ-форме;
  • пакет документов по приобретению квартиры с пометками о незавершённости или непроведении работ по обустройству квартиры/дома для проживания;
  • пакет документов с исполнителем работ, включая бумаги, подтверждающие проплаты по банку и через кассы магазинов на материалы.

Порядок подачи заявления

Способ подачи компенсации за подготовку к проживанию любого из приобретённых видов жилья одинаков:

  • граждане подают собранные документы и регистрируют их в фискальной службе;
  • при необходимости скидки по НДФЛ по заработной плате, специальное уведомление делается работодателю;
  • после проведения проверки деньги возвращают в заработной плате или прямой выплатой фискальной службы.

Процесс выплаты налогового вычета

Имущественный налоговый вычет фискальные органы могут возвратить после подачи заявления и проверки всех данных через месяц, то есть выплата проводится после верификации данных на следующий месяц после обращения.

Однако налоговый орган имеет право обратиться за дополнительным разъяснением затрат или предложить предоставить дополнительные данные для подтверждения затраченных денежных ресурсов. Стандартная процедура может занять от 2 до 3 месяцев проверки.

Подача декларации по срокам – это начало года следующего за произведёнными затратами. То есть после окончания года, в котором приобретена квартира без ремонта или ремонт сделан после покупки на вторичном рынке, составляется декларация. Вся процедура согласования компенсационных выплат проводится после того, как закрыты все платежи и составлены акты сдачи работ. Как правило, они продолжаются не один месяц, а окончательная смета и оформление документов может затянуться на несколько месяцев. Оптимальный срок для подачи сведений в налоговую — не раньше весны следующего года.

Если выплата назначена, особое уведомления не присылается и начисление производится для передачи на счёт заявителя. Наоборот, если фискальная служба будет дополнительно изучать достоверность поданных данных, она может прислать уведомление.

Налоговые инспекторы могут предложить верифицировать определённые данные, в том числе подтвердить выплаты чеками, прочими документами.

Полезное видео

В полезном видео рассказывается в простой и доступной форме как вернуть потраченные для ремонта квартиры деньги. Отметим, что эти выплаты в объёме 13 процентов от затрат не выдаются неработающим пенсионерам или другим категориям граждан, которые не платят НДФЛ.

Заключение

Все заактированные и обусловленные договором работы по ремонтам квартиры/дома подлежат компенсации в размере 13% от суммы затрат. Выплаты одной суммой или в качестве нулевой ставки по НДФЛ гарантированы государством.

Обязан выполнить снижение отчислений с зарплаты и работодатель. Взаиморасчёты за компенсационную сумму производит фискальная служба. Поэтому претензий работодателя к такой форме компенсаций не должно быть, поскольку это взаимоотношения гражданина и налоговой службы, а не предприятия.

Дорогие читатели!

Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта.

Это быстро и бесплатно! Или звоните нам по телефонам (круглосуточно):

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — позвоните нам по телефону. Это быстро и бесплатно!

+7 (499) 455-12-41 Москва, Московская область
+7 (812) 426-14-65 Санкт-Петербург, Ленинградская область
+7 (800) 550-52-79 Регионы (звонок бесплатный для всех регионов России)
Обратите внимание:

Читайте также:
Поделиться:
Поставьте вашу оценку:
(голосов: 1, средний балл: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий
Войти с помощью: