Калькулятор для расчета налога на квартиру по кадастровой стоимости

Людям приходится жить в государстве и следовать правилам, которые диктуют власти имущие. Некоторые правила не всем нравятся, ведь кому хочется отдавать свои деньги за сомнительные блага? Но налоги, как бы мы того ни хотели, есть, и их приходится платить, пусть даже государство принимает минимум участия в том процессе, который оплачивается из кармана обычных людей.

Это касается недвижимости. Люди годами собирают деньги на хиленькую квартирку, а по результатам 2016-2017 годов, оказывается, что содержать её это превеликая роскошь. И все это благодаря тому, что налог на квартиру по кадастровой стоимости довольно часто слишком высокий. Если регулярно его выплачивать, так и разориться можно. Потому и появилось массовое стремление граждан продать, как оказалось, слишком дорогую недвижимость.

Сэкономьте ваше время и нервы. Нажмите сюда и в течение 5 минут получите бесплатную консультацию профессионального юриста.

Что изменилось с 2017 года

3a98c198dc6df29980ac764df48ba230Раньше налог на недвижимость был минимальным, но после того как в качестве расчетной единицы начали брать кадастровую цену, многое изменилось, в частности, суммы в платежках. Они заметно выросли. В этом году продолжается повышение налога на 20%, потому многие и испугались, ведь это далеко не последний этап изменений, а будут они продолжаться до 2020 года. Так что владельцы недвижимости уже успели оценить не слишком радостные перспективы.

Новый налог на имущество платится уже сейчас – первые платежки пришли весной этого года. Эти изменения были сделаны с целью пополнить бюджет страны, путем увеличения отчислений. На данный момент, в государственном налоговом эксперименте принимают участие 28 регионов, но со временем их количество планируют довести до абсолютного максимума. Кстати, до 1 октября 2017 налогоплательщики будут оплачивать прошлый год.

Итак, в чем изменения? Ранее, расчет налога на жильё велся, учитывая оценочную цену квартиры, которая была намного ниже рыночной. Для её составления учитывались следующие показатели:

  • 4711eede-d2f3-4df2-90ea-863b6872Конструкция здания;
  • Время сдачи помещения в эксплуатацию;
  • Общая цена использованных строительных материалов;
  • Стоимость осуществленных работ.

А при расчете кадастровой цены плюсом к вышесказанному учитывается:

  • В каком районе населенного пункта находится недвижимость;
  • Уровень развития инфраструктуры населенного пункта;
  • Удаленность от социально важных объектов;
  • Удаленность от парковых зон и т. п.;
  • Обеспечен ли дом охраной.

Показателей очень много, потому и получается, что кадастровая цена бывает в разы выше рыночной. Естественно, налог тоже получается немаленьким. Но чтобы его уменьшить есть специальная процедура.

ee3787dc37900f6dd6ce_content_small_2083c2d2Оценку проводят независимые эксперты, которые вносят данные в общий реестр, и они остаются актуальными на протяжении пяти лет, или трех, если говорить о таких крупных городах, как Москва или Санкт-Петербург. Ничего удивительного, ведь стоимость жилья, расположенного в разных регионах страны, существенно отличается. Если всем жителям глубинки придется платить 0,1% от общей стоимости квартиры, которая стоит 300 тысяч рублей, то жителю Москвы придется отдать такой же процент от полутора миллионов.

Где узнать кадастровую цену для расчета налога

На сегодня рассчитать налог не проблема, ведь есть онлайн-калькулятор. Но чтобы им воспользоваться, нужна кадастровая стоимость квартиры, узнать которую можно несколькими способами:

  1. uznat-kadastrovyi-nomer-zemelnogo-uchastkaЕсли кадастровый номер известен, можно зайти на сайт налоговой службы, ввести ГКН в специально выделенную строку и нажать «Далее». А если хочется ещё и узнать о налоге, то нужно опять нажать на кнопку «Далее» и выполнить требуемые инструкции.
  2. В разделе «Справочная информация» на сайте Росреестра, введя адрес квартиры можно узнать её кадастровую цену. Или же воспользоваться первым способом, и перейти на сайт налоговой, параллельно рассчитав ещё и будущий налог.

Есть и несколько других способов узнать кадастровую цену квартиры на сайте Росреестра:

  • Раздел Росреестра «Получение сведений из ГКН» где оформить заказ выписки, которую доставят на протяжении рабочей недели;
  • В разделе «Публичная…карта». Это что-то типа справочной, если данные нужно выяснить исключительно из интереса, поскольку юридической силы она не имеет;
  • В разделе «Справочная…» если знать номер кадастра или адрес;
  • В разделе «Получение сведений из фонда…оценки» — поиск нужно вести по кадастровому номеру.

Если в единой базе есть искомые сведения по стоимости жилья, то их предоставляют на бесплатной основе на протяжении недели. И уже имея эту информацию, её можно использовать для расчета налога в виртуальном калькуляторе.

Как рассчитать налог по-новому

i_7661Точный размер налога можно и не рассчитывать, ведь в платежке придет сумма, которую нужно оплатить. Но нередко бывает, что параметры уж слишком завышены, потому получившаяся сумма поражает своим размером. Чтобы не слишком пугаться, можно провести собственные расчеты налога на квартиру по кадастровой стоимости.

Допустим, кадастровая цена недвижимости будет в млн руб, вот какой процент нужно заплатить:

  • Если квартира стоит 10 млн руб. – 0,1%;
  • Если квартира стоит от 10 до 20 млн. – 0,15%;
  • Если цена квартиры от 20 до 50 млн. – 0,2%;
  • Если квартира стоит от 50 до 300 млн. – 0,3%;
  • Если квартира стоит больше 300 млн. – 2%.

Процент кажется минимальным, но, тем не менее, он существенно бьет по карману средней категории населения. Чтобы прямо сейчас узнать точную сумму налога, можно прибегнуть к помощи специального калькулятора, а можно воспользоваться собственными математическими способностями и сделать расчет, пользуясь формулой:

Н = (Н1*СК – Н2*СИ) *К + Н2*СИ

  • 600wН – это сумма налога, который должен быть выплачен;
  • Н1 — кадастровая цена квартиры;
  • Н2 — инвентаризационная стоимость;
  • К – коэффициент (в данном случае на квартиру);
  • СИ – налоговая ставка от инвентаризационной цены;
  • СК – налоговая ставка от кадастровой цены.

Кстати, коэффициент нельзя применять к административно-торговым помещениям, зданиям бытового обслуживания и т.п. Кроме того, облагается налогом не вся квартира. Из общего размера вычитывается 20 квадратных метров, поэтому, если жилплощадь меньше, то налог будет либо минимальным, либо с владельца вообще снимается необходимость платить деньги за это имущество.

Как работает онлайн-калькулятор налогов

Большинство граждан задумываются о размере налога, когда пришла платежка и сумма в ней их шокировала. Чтобы этого впредь не случилось, желательно рассчитать будущий налог заблаговременно, тем более что с каждым годом он будет расти, потому и суммы в платежках мало кого порадуют.

3c4356d70ae8b0dcc104c958483af4af096737b1_1500Рассчитать налоги на квартиру по кадастровой стоимости калькуляторы онлайн-формата очень помогают, так как налогоплательщику не нужно вспоминать всю школьную программу по математике, и пытаться провести пусть и не сложные, но далеко не самые простые математические операции. А в виртуальном формате все намного легче.

Действовать нужно по такой программе:

  1. Зайдите на сайт с виртуальным калькулятором.
  2. Остановитесь на объекте недвижимости, стоимость которого хотите рассчитать. В нашем случае это квартира.
  3. Узнайте точную площадь объекта.
  4. Впишите кадастровую цену квартиры, узнанную заблаговременно, и убедитесь в её актуальности, ведь этот показатель имеет свой срок годности.
  5. Укажите налоговую ставку, что используется в вашем регионе и является актуальной для квартиры, налог на которую нужно рассчитать. Она не должна быть ниже 0,1% и выше 2%.
  6. Также нужно указать налоговый вычет. Его можно применять к одному объект недвижимости, потому если у человека налогом облагается дача и квартира. Налоговый вычет можно использовать только на одном из этих объектов, в том числе на квартире.
  7. Осуществите расчет, нажав на клавишу «Расчет налога».

Система быстро выполнит расчетную операцию. Но при повторном расчете на следующий год, нужно вносить изменения, которые предусмотрены системой повышения налога, иначе информация будет неправильной.

Кому не понадобится пользоваться калькулятором

registraciya-ip-cherez-internet-02Для отдельных категорий налогоплательщиков стоимость налога возрастет, а кто-то вообще избавится от необходимости его выплачивать. В частности, это касается пятнадцати категорий льготников, которые полностью освобождаются от налогообложения. Правда, снимается ответственность только с одного объекта недвижимости, на выбор льготника. Человек может не платить налог либо за квартиру, либо за гараж, либо за машино-место, дачу и т.п. – это на его усмотрение.

Но с выбором нужно определиться до ноября, иначе налоговая сама выберет объект для налогообложения, и можно поспорить, что её выбор остановиться на недвижимости, сумма налога на которую максимальный. Итак, кто же входит в категорию счастливчиков, которым не нужен калькулятор налогов?

  • Герои Советского Союза и Герои РФ, а также кавалеры ордена Славы (три степени);
  • Инвалиды детства и инвалиды первой и второй группы;
  • Участники ВОВ и категории людей, приравненные к ним;
  • Люди, получившие радиационное облучение, «чернобыльцы» и население, приравненное к ним;
  • Военнослужащие, бывшие военнослужащие, уволенные из органов в связи с возрастом, состоянием здоровья и т.п., но прослужившие на военной службе не меньше двадцати лет;
  • b56643518db165c9e3f0daa2dee0fdbeЛиквидаторы аварий ядерного характера;
  • Пенсионеры;
  • Члены семей военнослужащих, которые потеряли кормильца, и этот факт был признан ФЗ «О статусе военнослужащих»;
  • Воины-интернационалисты;
  • Люди, получившие лучевую болезнь или ставшие инвалидами из-за работы на ядерном производстве, связанным с разработкой оружия или космических технологий;
  • Супруги и родители военнослужащих, погибших на службе;
  • Лица, которые осуществляют профессиональную творческую работу для творческих мастерских, студий, библиотек, музеев и т.п.;
  • Все у кого есть хозяйственные строения, если их площадь не больше пятидесяти квадратов, и они расположены на участках для личного хозяйства.

Федеральные льготники, у которых в распоряжении только по одной квартире, доме или гараже, полностью освобождаются от выплат, и налог на имущество с них не изымается. Кроме того, муниципалитеты имеют полное право расширить список льготников у себя на территории.

Нужно ли выплачивать налог при продаже квартиры

Налог платить нужно, но не всем и не всегда. Кроме того, иногда его размер можно существенно снизить, если знать несколько нюансов. В частности:

  • article_big_359041490112105Налог за продажу нужно платить только тогда, если квартира была зарегистрирована в праве собственности не больше трех лет, а с 2015 года этот период возрос до пяти лет. Но те граждане, которые получили недвижимость путем оформления дарственной или, приватизировав её, могут рассчитать на старые сроки – то есть, три года;
  • Налог можно уменьшить, если воспользоваться процедурой компенсации;
  • Сумма вычета не должна превышать 260 тыс. рублей.

Платить налог с продажи квартиры, естественно, вынужден продавец, поскольку для него это является законным доходом, а значит, сумма налога будет составлять 13% от общей стоимости. Но при этом нужно соблюдать определенные условия. В частности:

  • Квартира должна быть в собственности не больше трех-пяти лет;
  • Разница сделки будет не меньше миллиона рублей.

Original1-300x200То есть, получается, что решающими факторами при уплате налога при продаже квартиры является сумма, которую получает бывший владелец недвижимости за её продажу. Точнее, разница между суммой, указанной в договоре, и той которую получает продавец. Кроме того, учитывается срок, на протяжении которого продавец владел жилплощадью.

Для максимально точного расчёта размера НДФЛ используется специальная формула:

НДФЛ = (стоимость продажи – стоимость покупки) * 13%.

Естественно, есть и льготы, которые помогают снижать стоимость налога, а значит и снижается сумма, которую продавец потеряет. Итак, кто же является льготником:

  • Если квартира перешла в собственность по дарственной или владелец получил её по наследству;
  • Квартира была зарегистрирована позднее трех лет назад, за исключением тех, что перешли в собственность позднее 2015 года;
  • Если квартира попала к владельцам через кооператив.

Именно эти категории населения могут освободиться от платы довольно высоких налогов.

Когда и как подавать декларацию в налоговую

xw_1029126После продажи квартиры продавец должен подать документы и декларацию, которые налоговая просматривает и вычитывает налог. Причем подавать документы обязательно, даже если налог нулевой.

Продавец редко сам заполняет декларацию, этим занимаются профессионалы, которые берут за свою работу до двух тысяч рублей. Кроме того, к декларации нужно приложить некоторые документы.

  • Копия свидетельства на право собственности проданной недвижимости;
  • Копия договора купли-продажи и акт приема-передачи.
  • Документы об оплате сделки.
  • Заявление в ИФНС о предоставлении вычета.
  • Кадастровый паспорт.
  • Копии паспортов сторон.
  • Заявление на вычет.

Документы можно отправить несколькими способами:

  1. налогПочтой – но только нужно описать вложение, и датой отправки считается дата приема документов в организации, потому если письмо потеряется, то процедуру будет невозможно проделать.
  2. Лично. Этот способ предпочтительнее, так как дает возможность самостоятельно проконтролировать процедуру подачи, и удостоиться, что документы попали куда нужно.
  3. По доверенности. Документы может подавать человек, у которого есть заверенная у нотариуса доверенность.

Кстати, все документы должны быть в двух экземплярах, чтобы один набор оставался у продавца, а второй перешел ИФНС.

Как снизить налог?

Оценке подвергаются практически все объекты недвижимости, потому не удивительно, что общая сумма налога будет немалой, как  и показывают расчеты калькулятора. Многие считают её завышенной и пытаются оспорить. Сделать это можно, если снизить кадастровую стоимость жилья, обратившись в суд или комиссию при Росреестре.

Depositphotos_39070169_m-2015Для физических лиц доступен каждый из этих способов, потому можно выбрать, куда обратиться в первую очередь, а если не поможет, пойти в другой орган. Рассмотрение дела может длиться долго, но главное, чтобы все закончилось благополучно.

Кадастровая стоимость довольно часто завышена, и в первую очередь нужно выяснить насколько. Для этого требуется провести процедуру оценки как рыночной, так и кадастровой стоимости, причем делать её должен независимый оценщик, одобренный комиссией Росреестра. Только такие сведения будут приняты в суде наряду с остальными документами.

Информация в данной статье предоставлена для ознакомления.
Мы рекомендуем Вам обратиться за бесплатной консультацией к нашему юристу.

Читайте также:
Поставьте вашу оценку:
(голосов: 2, средний балл: 4,50 из 5)
Загрузка...